En un hecho sin precedentes, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos impuso sanciones financieras severas contra tres instituciones del sistema financiero mexicano: CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa, al señalar su presunta participación en esquemas de lavado de dinero vinculados con los principales cárteles del narcotráfico en México.
La medida fue dada a conocer a través de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), que los identificó como entidades facilitadoras de flujos ilícitos relacionados con grupos como el Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG), el Cártel de Sinaloa, el Cártel del Golfo y la organización de los Beltrán Leyva. Las sanciones, que entrarán en vigor en 21 días, prohíben toda relación comercial o financiera de estas entidades con el sistema bancario estadounidense y otras instituciones aliadas.
Acusaciones detalladas
Según el informe de FinCEN, CIBanco habría permitido el uso de una cuenta destinada exclusivamente a lavar 10 millones de dólares para un operador del Cártel del Golfo en 2023. Entre 2021 y 2024, también habría facilitado más de 2.1 millones de dólares en pagos dirigidos a empresas chinas asociadas con el tráfico de precursores químicos utilizados en la producción de opioides sintéticos.
En el caso de Intercam, se documentaron reuniones en 2022 entre altos ejecutivos del banco y representantes del CJNG, en las que se habrían pactado esquemas de lavado a través de triangulaciones con empresas en Asia. La institución habría canalizado al menos 1.5 millones de dólares a empresas chinas vinculadas con la cadena de suministro de fentanilo.
Por su parte, Vector Casa de Bolsa permitió entre 2013 y 2021 el movimiento de al menos 2 millones de dólares desde Estados Unidos a México mediante cuentas asociadas a una persona identificada como operadora financiera del Cártel de Sinaloa. Asimismo, se registraron pagos por más de un millón de dólares a empresas chinas sin controles adecuados de procedencia ni legitimidad.
Reacción oficial en México
La respuesta del gobierno mexicano no se hizo esperar. La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) señalaron que, tras revisiones internas, no encontraron evidencia concluyente de que las instituciones actuaran en coordinación directa con grupos criminales. Sin embargo, confirmaron que se impusieron sanciones administrativas por diversas fallas regulatorias, que suman más de 130 millones de pesos.
“Las transferencias detectadas se hicieron a empresas constituidas legalmente en China y fueron consideradas como operaciones atípicas, no como evidencia de crimen organizado. Si se identificaran vínculos claros, se procederá conforme a derecho”, indicó la dependencia en un comunicado.
Implicaciones para el sistema financiero
Las consecuencias de esta acción podrían ser significativas para la reputación y operación internacional de las instituciones sancionadas. Expertos señalan que la pérdida de acceso a corresponsalías internacionales, bloqueos de cuentas y congelamiento de activos en el extranjero son riesgos inmediatos, además del daño reputacional.
“Es un golpe serio a la credibilidad del sistema financiero mexicano. Que tres instituciones sean señaladas simultáneamente por FinCEN es algo inédito y obliga a una revisión urgente de los controles antilavado en todo el sector”, opinó un analista bancario consultado por este medio.
Lo que viene
Las instituciones afectadas tendrán un periodo de 21 días para responder o presentar pruebas que desvirtúen las acusaciones. Mientras tanto, el gobierno mexicano aseguró que continuará cooperando con autoridades estadounidenses en las investigaciones y tomará medidas adicionales si se confirman los señalamientos.